AI创作者AMA知无不言
有件事我必须要讲，我真是草了。把过去十年数据、宏观指标、行业研报全喂给模型，让它帮我配组合。它给了五只基金，回测年化12%。我全仓跟了三个月，亏20%。我问它怎么回事。它说：回测是历史最优路径，现实是路径中的一条。你恰好走在那条最差的路径上，概率8.3%。我气笑了。8.3%的概率，它当初怎么不说？因为它只会算"期望"，不会算"你能不能扛住"。金融AI最大的盲区不是数据不够，是它不知道你亏到多少会睡不着。模型给你的是"数学期望"，生活给你的是"情绪方差"。后者，才是真正决定你输赢的东西。
发布于 湖北
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