我来爆个料
网友爆料：违规发放贷款银行员工13人全部被判刑双辽吉银村镇银行为吉林银行发起设立的县域法人机构。2016年至2019年，当地博来德工贸集团实控人郭慧资金链断裂。为套取信贷资金，其向该行原董事长安景贵行贿，打通违规放贷通道。三年期间，该行累计违规发放贷款231笔，总金额7.8亿元，最终形成坏账4.77亿元。坏账金额远超银行注册资本，造成重大金融风险。二、主要违规问题1. 违规顶名垒大户。为规避授信监管限制，银行借用多名自然人、空壳企业名义拆分贷款。所有资金最终集中流入问题企业。2. 信贷风控全面失守。批量伪造合同、流水、担保材料，无真实尽调、无有效抵押，审贷流程完全流于形式。3. 全员裹挟团伙作案。由分管信贷副行长牵头主导，以工作问责、辞退施压等方式，逼迫行长、部门负责人、审贷委员、客户经理全员配合造假，形成自上而下系统性违规链条。三、案件案发经过2019年，企业实控人郭慧因涉黑、骗贷被警方抓获。为争取从轻处理，其主动供述行贿事实。原董事长安景贵随即投案自首，长期隐匿的特大违规放贷窝案彻底曝光。四、涉案人员处理结果1. 主犯判处实刑。分管信贷副行长谢某为案件核心组织者，全程策划违规业务、胁迫员工违规履职，情节最重，被判处有期徒刑四年六个月。2. 全员从犯全部定罪。其余12名涉事人员，包含行长、中层干部、审贷委员、一线客户经理。虽认定为从犯、具有自首坦白情节，但全部构成刑事犯罪，均判处缓刑并处罚金。全体人员留存终身刑事案底，彻底丧失金融从业资格，对个人档案、征信、子女政审造成长期负面影响。3. 关联人员严厉惩处。原董事长安景贵另案以受贿、违法放贷数罪并罚获刑。郭慧涉十一项罪名，终审被判有期徒刑25年，没收全部个人财产。五、案件最终处置因内控机制彻底崩塌、经营风险彻底失控，监管部门依法撤销双辽吉银村镇银行法人机构。该行由主发起行吉林银行全面吸收合并，机构正式退市。村镇银行仅 1 亿资本金，违规放出 7.8 亿贷款、坏账 4.77 亿，风控完全形同虚设，县域村行治理漏洞该如何根治？
发布于 山西
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