菜菜说金融
金融银行圈
财经记者
这几天约了个在支行做对公的朋友吃饭。他去年被调去管负债，今年开年以来就觉得有点不一样。总行给的存款定价考核稍微松了松，高息到期的存款，也敢跟客户说要不再看看别的产品。搁两年前，这不太可能。他说，感觉银行最难的时候，应该快过去了吧？我当时没接话。回来翻了翻最近几家券商的策略报告，中信证券数据显示，A股银行平均静态PB0.6倍，平均股息率4.3%，部分大市值标的股息率过了5%。报告说，银行板块正步入风险周期尾部区间，ROE的一阶导已经改善，预计2026-2027年行业ROE能企稳在8%-9%。数字很扎实。但市场不认。年初到6月26日，中证银行指数跑输沪深300大概16个百分点。钱没有往便宜的地方去，反而在往外跑。跑去了哪，创业板指摸到4020点，越过2021年底的高点。资金在追芯片AI、CPO光模块啥的，但凡沾点科技俩字，都在吸金。市场就这么多钱，谁吸走了，别人就得被抽血。银行股这种老登股，肯定得被狠狠抽。短期：资金没回来不是银行的问题，是市场在排队银行股便宜，但短期涨不动，显然增量资金现在有更想去的地方。6月中国官方制造业PMI升到50.3，修复来自高技术制造业出口和AI相关外需。但内需还是弱，5月社零同比下降0.6%，1-5月固定资产投资同比下降4.1%，其中房地产开发投资下降16.2%。这就是两速经济。---------------展开内容如下：
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发布于 上海
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