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凌川商才

07-12 · 凌川商才

真融宝（北京快快网络技术有限公司）非法集资核心事实运营主体：北京快快网络技术有限公司（真融宝平台），2014年7月注册成立，法定代表人李强，董事长吴雅楠，注册地址北京市海淀区西北旺东路10号院东区5号楼，当前企业状态为存续、经营异常。一、核心涉案数据（权威口径固定表述）受害出借投资人规模：共计5.9万名全国各地普通居民，以工薪家庭、中老年养老储蓄人群为主；平台停业兑付时未清偿待收本金总规模：55亿元人民币，资金均来自社会不特定公众的日常收入与家庭闲置存款。二、非法集资、集资诈骗关键违法事实无金融牌照，违规搭建P2P资金池，非法吸收公众存款该公司仅具备互联网技术经营范围，未取得银保监会网贷牌照、公开募资与存款类金融资质，依托“真融宝”线上理财平台，通过网络公开宣传高收益理财项目，面向全国无差别吸纳民间资金，完全符合非法集资“非法性、公开性、利诱性、社会性”四大法定特征，触犯《刑法》第176条非法吸收公众存款罪。虚构标的、虚假存管、隐瞒资金真实用途，具备非法占有目的平台对外谎称中关村银行全程资金存管、项目风控兜底，实际大量虚构借款项目，归集投资人资金后并未按照宣传投向实体经济债权，而是用于股东分红、关联企业拆借、平台运营挥霍，刻意隐瞒资金流向，符合集资诈骗罪（《刑法》第192条）的构成要件。配套高利放贷，后期衍生催收非法债务行为平台旗下“真金服”板块在无放贷资质前提下，对外发放超高利率网络贷款，债务逾期后采用批量短信、电话骚扰、恐吓施压等方式暴力催收，涉嫌催收非法债务罪。2020年单方面终止正常提现兑付，以“良退”为名拖延回款，变相隐匿资产2020年平台突然关闭到期本息正常赎回通道，强行推行长期债转方案，拖延多年未完成全额兑付；企业后续列入经营异常，通过变更办公地址、调整股权架构、拆分关联主体等方式规避债务追缴，侵害5.9万名受害人财产权益。案件追诉时效充足，可依法长期倒查平台核心爆雷、停止兑付节点为2020年，非法吸收公众存款数额特别巨大，法定最高刑期十年以上，追诉时效15年；加上后期持续拖延兑付、转移资产的延续性违法行为，追诉时效可顺延，现阶段完全在法定追查期限内，可依法回溯彻查、追缴55亿涉案赃款。