梦琳
零售客户业务生命旅程与经营全流程对照传统零售业务，做财富发展前，需先对齐一个基本认知：什么是零售客户业务生命旅程与经营全流程❓客户与我们发生关系，不是“办完业务就结束了”，而是“办完业务才刚刚开始❗️从客户人生阶段看🔎一个客户的一生，从儿童时期的储蓄启蒙，到少年时期的零花钱管理，到中青年时期的收入积累、购房购车、子女教育、保险配置，再到老年时期的养老规划、财富传承——每一个阶段都有金融需求，每一个阶段都需要有人提供专业的财富管理服务。目前我们的客群覆盖在“一老一小”上做了布局，但中青年客群仍然是明显的空白地带。这不是能力问题，是认知问题。从经营动作的全链条🔗看：一个客户从陌生人到成为我们的忠实客户，需要经历一个完整的经营链条：品牌触达 → 活动获客 → 到店转化 → 开卡建联 → 首笔产品销售 → 持续经营（产品复购/交叉销售）→ 资产提档 → 转介绍裂变 → 防流失 → 流失召回每一个环节都是下一个环节的起点，环环相扣，缺一不可。品牌💎触达是客户第一次知道我们的存在；活动获客是我们与他建立连接的第1️⃣触点；到店转化是他从“路人”变成“访客”的第1️⃣次行动；开卡建联是他正式成为我们的客户；首笔产品销售是他第1️⃣次用真金白银信任我们；持续经营⬆️是我们通过定期触达与专业服务，让他不断复购、交叉持有更多产品；资产提档↗️是他从“基础客户”成长为“财富客户”；转介绍裂变↔️是他愿意把身边的人也交给我们；防流失⤵️是我们在客户离开之前主动挽留；流失召回🔄是他离开后我们还有机会把他请回来。❣️❣️这就是客户经营的全流程。而目前，我们绝大部分的资源和精力都压在了“获客”这一个环节上——活动在做获客、考核在压获客、员工精力在填获客——客户进来之后，“开卡”之后呢？“首笔销售”之后呢？“不来不联系”之后呢？没有人管、没有标准、没有动作。‼️获新是服务的起点，不是终点。 只做获客，不做经营，就像在沙滩上堆城堡——堆得再高，也经不起海浪冲刷。浪过沙散，还要费力清理。
发布于 宁夏
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