李孔标
风控管理
最近处理了一起俄罗斯冻品贸易风险事件。项目执行过程中，买方已支付30%定金。随后对方以货物查验、仓储费用增加、滞箱费持续累积等理由，要求尽快支付剩余70%货款。从表面看，所有文件似乎都很完整：物流通知、仓储证明、相关函件等一应俱全。但随着进一步核查，我们发现多个环节存在异常。更重要的是，各类信息之间出现了不少逻辑矛盾。最终，买方决定停止继续付款，并通过多渠道开展独立验证。虽然前期支付的30%定金未能追回，但成功避免了后续更大的资金损失。复盘整个案例，我认为最值得讨论的并不是具体骗局手法，而是决策过程中的“沉没成本效应”。很多企业在已经投入一定资金后，往往更容易被追加投入逻辑所影响：已经投入30%，想追回30%；已经投入50%，想追回50%；最终不断扩大风险敞口。跨境贸易中，风控的重要性往往高于成交本身。个人几点建议：1、重要单据必须独立核验；2、物流信息需交叉验证；3、付款节点要设置风险控制机制；4、不要让沉没成本影响决策。希望能给从事国际贸易、供应链及贸易融资业务的同行一些参考。欢迎交流讨论。
发布于 海南
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